Nieodzownym czynnikiem inwestowania, jest nasza psychika. Nie od dziś wiadomo, że strach i chciwość zawsze towarzyszą inwestowaniu. Nieumiejętność ich okiełznania przynosi wysokie straty nawet doświadczonemu inwestorowi. Dlatego poznanie siebie jest pierwszym elementem, gdy zaczynamy inwestować. O tym, jak ryzykowna może być nieprzemyślana inwestycja, mieliśmy okazję się przekonać podczas ostatniej bessy, która rozpoczęła się w połowie 2007 roku. Okazało się, że fundusze inwestycyjne nie tylko przynoszą duże zyski, ale również mogą przynieść ogromne straty. Stąd określenie czynnika bezpieczeństwa jest tak ważne. Ważne jest, aby dążenie do celu przeanalizować krok po kroku. Pomocą służą nam kalkulatory oparte na zaawansowanych modelach matematycznych, które potrafią obliczać zarówno te proste, jak i najbardziej wyrafinowane możliwości inwestycyjne. Powyższe trzy czynniki pozwolą dopasować doradcy najlepszy produkt, który jest jedynie narzędziem do sukcesu. Czynnikiem, który staje na drodze do sukcesu przeważającej liczbie osób jest dyscyplina. Coś postanowimy, ale tego nie wykonamy. Gdzieś się umówimy, ale nie przyjdziemy. Stąd produkt musi w pewien sposób dyscyplinować, choć z drugiej strony da się to połączyć z pewną elastycznością. Wielu ludzi inwestuje bez celu, mówiąc: „Spróbuję co z tego wyjdzie” lub „Więcej pieniędzy zawsze się przyda.” Prawda jest taka, że cel musi być jasno określony. Potrzebuję konkretną ilość pieniędzy w określonym czasie.